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Non temere gli scambi chiedendoti chi sei, temi quando non lo fanno

A nessuno piacciono davvero le normative sugli scambi, come si vede dall’interesse per l’anonimato nel mondo delle criptovalute. Tuttavia, le protezioni sono ancora importanti per mantenere gli utenti al sicuro.

Quando le cose vanno male e hai bisogno di aiuto, è improvvisamente importante disporre di protezioni. La domanda è: “Chi ti proteggerà se nessuno sa chi sei?”

Una mancanza di regolamentazione può essere pericolosa. Senza di loro, chiunque può affermare che i tuoi 10 bitcoin (BTC) sono loro semplicemente accedendo alla tua email.

Questo è uno dei molteplici rischi di frode che ti aspettano quando inizi a fare trading di risorse digitali su uno scambio. Altri includono rischi di credito, legali, di liquidità, operativi e di mercato che rendono il trading ancora più pericoloso.

La frode diretta è dannosa, ma la frode indiretta è anche peggiore

Quando si fa trading di criptovaluta, ci sono due tipi di frode: diretta e indiretta.

La frode diretta si riferisce ad un’attività fraudolenta in cui sei attivamente coinvolto come una truffa, attacchi di phishing o pirateria informatica.

Questi sono prevenibili attraverso semplici misure. Questi includono l’utilizzo di siti affidabili, la ricerca e la certezza di utilizzare strumenti di sicurezza affidabili.

La frode indiretta è un’attività in cui non sei attivamente coinvolto. Piuttosto, non sei consapevole di ciò che sta accadendo. Ad esempio, detenere criptovalute ottenute illegalmente o utilizzate per sponsorizzare attività criminali.

Pertanto, corri il rischio che le autorità sequestrino la tua crittografia o chiudano il tuo account poiché le tue monete sono collegate al riciclaggio di denaro. Se ti capita di sporcarti la crittografia, gli indirizzi del tuo portafoglio vengono contrassegnati come sospetti. Questo è un incubo reputazionale e difficile da chiarire.

Un altro esempio di frode indiretta comune sono gli scambi “notturni”. Questi vengono chiusi frequentemente. Tuttavia, se finisci per scambiarne uno, sei anche ritenuto responsabile per eventuali attività illegali anche se non ne sapevi nulla.

Di conseguenza, è responsabilità dell’exchange fornire un livello adeguato di protezione per gli utenti. Questo dovrebbe essere fatto verificando da chi accettano fondi e come questi fondi sono entrati nei portafogli dei loro utenti.

Gli scambi che richiedono informazioni personali sono importanti

C’è molta preoccupazione per gli scambi che richiedono informazioni personali nella comunità crittografica.

Tuttavia, non apriresti semplicemente un conto bancario online e trasferiresti i tuoi soldi, vero? Vorresti sapere chi è la banca, dove ha sede.

Le banche chiedono sempre la stessa cosa. Hanno bisogno di sapere chi sei e da dove provengono i fondi che detieni. Questo perché se tieni i soldi guadagnati dall’attività di riciclaggio di denaro nel tuo conto, è la banca che le autorità verranno dopo per prima.

Gli scambi crittografici sono gli stessi. Come le banche tradizionali, hanno bisogno di protezione sia per gli utenti sulla piattaforma che per se stessi in quanto entità aziendali che rispettano la legge.

Di conseguenza, anche se viola l’idea iniziale di anonimato alla base della crittografia, gli scambi non hanno altra scelta che attenersi a normative rigorose e creare un ambiente sufficientemente sicuro per gli utenti.

Se uno scambio non richiede informazioni personali, crea l’opportunità perfetta per altri utenti di contrabbandare criptovalute sporche. Di conseguenza, potresti ottenere criptovalute accumulate attraverso attività come il traffico di esseri umani.

Anche se le attività illegali non sono motivo di preoccupazione e preferiresti comunque fare trading in modo anonimo, questo tipo di scambi rende più difficile il commercio e il prelievo di fondi. Ciò è dovuto alla mancanza di adozione di massa.

Nel suo libro “Diffusione dell’innovazione”, Everett Rogers ha reso popolare la curva di adozione della tecnologia. Questa idea mostra come le persone accettano la nuova tecnologia.

La curva rappresenta cinque gruppi principali: innovatori, early adopter, maggioranza anticipata, maggioranza tardiva e ritardatari. I ritardatari sono particolarmente contrari alla tecnologia che guida il cambiamento e ne sono particolarmente sospettosi. Tuttavia, la loro accettazione è necessaria per dichiarare l’adozione di massa.

Per ridurre i sospetti e aumentare la fiducia, le criptovalute dovrebbero ricorrere a qualcosa di cui la maggior parte delle persone si fida già e con cui ha familiarità: la legge.

In una certa misura, un ambiente legale è un ambiente sicuro o per lo meno fornisce garanzie. La costruzione di questi processi richiede anni e sforzi da parte degli scambi, ma sta già accadendo.

Rendere obbligatorie le garanzie per gli scambi

Già, la conformità Know Your Customer (KYC) e Antiriciclaggio (AML) è diventata obbligatoria per le società con sede nell’UE e negli Stati Uniti. Questo è stato combinato con le richieste sempre crescenti da parte delle autorità di regolamentazione.

Nel Regno Unito, la Financial Conduct Authority ha cercato di creare un quadro normativo per le criptovalute. Le aziende nel Regno Unito che non si sono già registrate presso la FCA saranno costrette a cessare le attività.

Questi tipi di requisiti sono un segno che la presa delle autorità di regolamentazione sulle attività non regolamentate si sta rafforzando. Ciò significa che ci stiamo dirigendo verso la piena conformità delle piattaforme di trading.

Inutile dire che con tutte le normative che entrano in vigore, gli utenti crittografici stanno diventando meno anonimi. Tuttavia, anche il mondo delle criptovalute sta diventando più sicuro e questo è fondamentale, dato che tutti vogliamo l’adozione di massa delle risorse digitali.

Come assicurarti di fare trading su uno scambio sicuro

Gli scambi sicuri vengono forniti con KYC e AML rigorosi. Dovresti dimostrare chi sei, dove vivi e la fonte dei tuoi fondi.

Tuttavia, queste pratiche variano da scambio a scambio. Alcune piattaforme richiedono a KYC e AML di prelevare fondi o revocare alcune limitazioni, obbligando i clienti a fornire copie di un documento d’identità con foto e talvolta una prova di residenza. Altre piattaforme richiedono tale verifica del cliente durante il processo di creazione dell’account.

Ad esempio, su EXMO, le procedure KYC fanno parte del processo di onboarding. Gli utenti eseguono la verifica dell’ID e dell’indirizzo, il controllo dell’indirizzo IP e il controllo rispetto agli elenchi di sanzioni globali. Dobbiamo anche capire da dove provengono i fondi e dove vanno a prevenire il riciclaggio di denaro.

Per fiat, EXMO ha una politica completa sulla fonte di fondi. Ciò include procedure per verificare la legittimità di qualsiasi denaro depositato o ritirato. Per la crittografia, utilizziamo uno strumento di intelligence per criptovaluta di blockchain analytics CipherTrace. Monitora tutte le transazioni e controlla se i portafogli collegati sono ad alto rischio.

Le normative aiutano a identificare tempestivamente le frodi

Qualsiasi borsa che opera in modo efficiente comprende come i suoi clienti commerciano. Quando accade qualcosa di insolito, si attiva un avviso di comportamento “sospetto” o “anormale”.

Queste transazioni vengono quindi controllate attentamente e vengono intraprese misure per bloccare gli account o richiedere ulteriori informazioni, se necessario.

Per prevenire qualsiasi comportamento fraudolento, la soppressione precoce è fondamentale. Ciò significa nella fase di registrazione o di primo deposito.

Questo tipo di protezione è possibile solo se uno scambio rimane conforme, il che significa anche che è un business lungimirante non solo un’entità da un giorno all’altro.

Fai le tue ricerche sulla reputazione dello scambio

Prima di creare un account e depositare fondi, fai una ricerca su Google. Controlla le notizie e gli aggiornamenti che vengono visualizzati sotto il suo nome. Molti scambi sono stati coinvolti in hack, truffe e altre attività note.

Tutte queste informazioni saranno online, ma è importante prestare particolare attenzione a come lo scambio ha risposto alla crisi e se è riuscito a risarcire i danni.

Non dimenticare la sicurezza dello scambio

L’exchange su cui stai cercando di fare trading dovrebbe offrire una gamma di metodi di sicurezza. Questi dovrebbero iniziare con l’autenticazione a due fattori (2FA) e terminare con gli strumenti di crittografia utilizzati per proteggere i dati personali che raccolgono da te.

Potrebbe non essere possibile sapere se eseguono tutte le misure di sicurezza in anticipo, puoi almeno verificare se 2FA è in offerta. Questo è il requisito minimo per qualsiasi scambio affidabile.

Questi sono i modi più semplici per capire se uno scambio è affidabile. Ce ne sono altri a cui vale la pena prestare attenzione, ma questi sono i più semplici da controllare. Il mio messaggio chiave è questo: non temere quando gli scambi ti chiedono chi sei. Paura quando non lo fanno.

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