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Cosa sono le azioni Penny? (Guida all’investimento in azioni Penny)

Un penny stock è una quota di una piccola società pubblica che inizialmente commercia ad un prezzo molto basso, di solito sotto i 5 dollari per azione. Sono anche indicati come stock di microcap, scorte small cap o titoli OTC. Le azioni Penny sono allettanti per alcuni investitori perché possono essere acquistate a buon mercato e possono potenzialmente produrre rendimenti enormi.

Le azioni Penny esistono da quando l’industria finanziaria esiste, ma sono venute nella coscienza collettiva con il film di Martin Scorsese, Il lupo di Wall Street, che ha raffigurato la vita del manipolatore penny stock Jordan Belfort.

Il film ha chiesto un sacco di gente sulle azioni in centesimi. Sono legali? Si può effettivamente fare un sacco di soldi scambiandoli? Come si fa ad andare a scambiare azioni penny?

Rispondiamo a queste domande per te.

Cosa sono le azioni Penny?

mancia: Se non hai familiarità con l’investimento azionario, dovresti prima leggere la nostra guida per principianti su investire in azioni.

Le azioni Penny hanno un prezzo molto più basso rispetto ad altri titoli. Ma cos’altro rende un penny stock diverso da un normale stock? Ecco tre caratteristiche uniche delle azioni in centesimi:

  1. Le azioni hanno un prezzo compreso tra 0,01 e 10 dollari (A SEC.gov, un penny stock è definito come inferiore a 5 dollari)
  2. Le azioni Penny sono emesse da piccole società che sono valutate ovunque sotto i 50 milioni di dollari
  3. Le azioni Penny hanno scarse LiquiditàCiò significa che il loro prezzo può variare notevolmente in un breve periodo di tempo, a differenza delle azioni normali.

In questo rapporto di mercato CNBC, vedrete i prezzi delle azioni per alcune società consolidate (questi sono Non azioni in centesimi).

Si tratta di società che sono presenti sul NASDAQ-100, le 100 maggiori società non finanziarie che commerciano attraverso il NASDAQ. Il prezzo più basso delle azioni su questo snapshot è di 28,51 dollari. Le altre azioni vanno da 42 a 1.788 dollari.

Se scorri ulteriormente l’elenco, troverai una quota di 7 dollari per Sirius XM Holdings Inc. Anche se questo è quasi un prezzo delle azioni in centesimi, la società è ancora valutata a oltre 700 milioni di dollari. Noterete anche che il prezzo delle azioni ha abbastanza buona liquidità, il prezzo è cambiato solo di 0.43% il giorno di negoziazione.

Le azioni Penny, d’altra parte, possono quasi raddoppiare il valore in un lasso di tempo molto breve. Spieghiamo come può essere una cosa buona e cattiva.

Penny Stock Trading

Quando si tratta di titoli, c’è una differenza tra “investire” e “trading”.

  • Investire: Investire è per profitto a lungo termine: si acquista in un’azienda e i profitti crescono costantemente nel tempo man mano che l’azienda cresce
  • Trading: Il trading è per profitto a breve termine: acquisti in una società con l’aspettativa di ottenere un ritorno rapido e alto per le tue azioni.

Le azioni Penny sono più associate al trading che all’investimento. Il trading di azioni penny (noto anche come “pennystocking”) è fatto principalmente per il profitto a breve termine: i commercianti acquistano cumuli di azioni in centesimi e aspettano che le azioni aumentino drasticamente nella domanda e nel valore. Quando lo fanno, i commercianti incassano le loro azioni e raccogliere un estremamente elevato ritorno sul loro investimento.

Ad esempio, potresti trovare un titolo azionario in centesimi che vale 1 dollaro per azione. Si acquistano 100 azioni per un totale complessivo di 100 dollari. Improvvisamente, il prezzo delle azioni sale fino a 10 dollari per azione, con un aumento del 900%. Vendi tutte le tue azioni e profitti 1.000 dollari. Questo è un enorme ritorno sull’investimento al 900%.

Quando si investe in azioni penny, si sta investendo in un mercato volatile, che può produrre grandi ricompense, ma anche presentare un grande rischio.

Rischi Penny Stock

mancia: Assicuratevi di leggere la nostra guida su errori di investimento in modo da essere consapevoli di tutti i rischi associati all’investimento azionario.

Tutti gli investimenti sono rischiosi: non esiste un investimento “senza rischi”. Tuttavia, un penny stock è considerato un investimento molto più rischioso rispetto ad altri tipi di titoli.

Commercio fraudolento

Il problema principale con le azioni penny è che molti di loro non sono quotati sulle principali borse. Le grandi borse, come la Borsa di New York (NYSE) e il NASDAQ, impongono alle aziende di inviare dati finanziari per confermare di essere un’azienda legittima con valore reale. Questi requisiti di segnalazione sono progettati per proteggere gli azionisti dall’investimento in società in dissesto o fraudolente.

Ma un gran numero di azioni penny non sono venduti sulle principali borse. Troverete un sacco di penny azioni su borse da banco, o, Scambi OTC. A differenza delle grandi borse, le borse OTC potrebbero non richiedere alle aziende di segnalare informazioni finanziarie, quindi è più difficile valutare se la società è legittima.

Ecco un esempio ipotetico di ciò che potrebbe accadere con un penny stock squallido su uno scambio OTC. Un truffatore individua una società che è nuova o che sta andando in bancarotta, altrimenti potrebbero formare una società di shell fraudolenta che non vende alcun prodotto o servizio reale. Il truffatore convince gli investitori amatoriali a investire nella società, di solito con false promesse che l’azienda è up-and-coming o ha un prodotto incredibilmente innovativo che sta per prendere il sopravvento sul mercato.

“Questo business sarà enorme!”, dice il truffatore, “Stock è solo cinquanta centesimi per azione! Acquista il più possibile oggi.”

Così, gli investitori acquistano il titolo in massa, che spinge il prezzo a 30 dollari per azione. Quello che il truffatore non ha detto a nessuno era che lui o lei aveva già comprato centinaia di azioni della società. Una volta che il prezzo delle azioni colpisce 30 dollari, il truffatore vende le sue azioni e fa un enorme profitto.

Ma l’azienda non sta andando a fare profitto perché è in mancanza o fraudolento, così, inevitabilmente, il prezzo delle azioni sta per cadere di nuovo a 0,50 dollari. Se hai acquistato 10 azioni a 30 dollari ciascuno, allora il tuo investimento di 300 dollari sarà ridotto a soli 5 dollari.

Anche se hai acquistato azioni a 0,50 dollari per azione, non farai soldi a meno che non hai venduto le tue azioni quando hanno raggiunto i 30 dollari. Ma penny stock cadere molto rapidamente nel prezzo, quindi è facile perdere quella finestra di breve profitto.

Dal momento che le società che emettono penny stock non devono segnalare dati finanziari, può essere difficile dire se la società è legittima o meno. È così che Jordan Belfort ha approfittato di investitori senza pretese, li ha convinti a comprare azioni penny per le aziende senza un reale potenziale di guadagno. Non gli importava di aiutarli a fare soldi. Voleva solo creare una domanda artificiale in modo che il prezzo delle azioni aumentasse, e potesse incassare le sue azioni.

Non tutte le società che vendono azioni in centesimi falliscono, sono inevitabili o fraudolente. Alcune società di avvio semplicemente non hanno il capitale per pagare le alte commissioni di quotazione richieste dalle borse più grandi, o non hanno la valutazione minima. La loro unica opzione è quella di raccogliere fondi con azioni a basso prezzo.

Spetta all’investitore indagare a fondo su una società e valutare il suo potenziale di guadagno futuro. Ma è difficile dire se una società è legittima se non deve segnalare le sue informazioni finanziarie.

Tempi di mercato

Ciò che rende così difficile investire in azioni penny è che si deve fare affidamento su una tattica chiamata tempi di mercato. Ecco come funziona il cronometraggio di mercato:

  1. Si acquista azioni quando il prezzo per azione è al suo punto più basso
  2. Vendi il titolo quando il prezzo per azione è al suo punto più alto

Il problema con i tempi di mercato è che è quasi impossibile prevedere quando le scorte saranno ai loro prezzi più bassi e più alti. Dal momento che le azioni penny salgono e diminuiscono di valore così rapidamente, è difficile dire quando è il momento giusto per vendere, e se si perde la finestra, si potrebbe perdere il vostro investimento, e poi alcuni.

Piccola goccia, perdita enorme

Abbiamo supposto che ogni azione penny è destinata a salire molto al di sopra del suo prezzo originale. Ma questo non è sempre vero, alcuni penny azioni possono solo diminuire di prezzo. Supponiamo che tu abbia comprato un’azione per 3 dollari. Il prezzo scende dal 10% a 2,70 dollari, ora hai perso denaro. Hai perso solo 30 centesimi, ma se hai comprato decine o centinaia di queste azioni, allora avrai perso Un sacco di soldi.

Le azioni a prezzi più alti sono in grado di assorbire queste cadute di prezzo molto meglio delle azioni in centesimi. Questo perché le azioni ad alto prezzo producono dividendi trimestrali che sono abbastanza grandi da compensare quei cali di prezzo occasionali.

Come acquistare azioni Penny

Tutto questo significa che non si può o non si deve investire in azioni penny? Non necessariamente. Non ti consiglieremo su quali azioni dovresti investire e che non dovresti fare, ma ci sono cose che puoi fare per ridurre al minimo il rischio sia con le azioni regolari che con le azioni in centesimi.

Come accennato in precedenza, nessun investimento è sicuro, e c’è sempre una possibilità che si potrebbe perdere soldi. Proprio come nel gioco d’azzardo, non investire mai più di quanto sei disposto a perdere.

Utilizzare una Borsa principale

Le azioni Penny non sono vendute esclusivamente nelle borse OTC. È possibile trovare alcuni penny azioni sulle principali borse, troppo, come NASDAQ. NASDAQ è composto da tre livelli di trading. Il terzo livello, NASDAQ Capital Market, ha quotazioni azionarie penny che vanno da 1 a 10 dollari.

Le società che elencano azioni penny su NASDAQ Capital Market devono riportare informazioni finanziarie allo scambio. È una buona notizia per te. Quando si acquista da questo scambio, c’è una maggiore probabilità che non sarà investire in una società fraudolenta.

Non comprare troppe azioni

Meno azioni acquisti, meno soldi perderai se un investimento va a sud (questa è fondamentalmente la stessa regola di “non investire più di quanto sei disposto a perdere”). Quando si ha appena iniziato a investire in azioni penny, potrebbe essere meglio acquistare un numero minimo di azioni,r un insieme diversificato di azioni, fino a quando non si ottiene un’idea del mercato. Purtroppo, non si può necessariamente fare un alto profitto senza acquistare un gran numero di azioni, ed è per questo che penny azioni sono così rischioso.

Utilizzare gli strumenti giusti

Come si fa a individuare azioni penny che può valere la pena di acquistare? I commercianti professionali di penny stock usano scanner di mercato, che fondamentalmente riportano solo sui prezzi delle azioni durante il giorno. Questi scanner consentono di impostare i parametri sui tipi di magazzino, in modo da poter filtrare le scorte che sono superiori a 10 dollari. Gli scanner di mercato più popolari includono:

Investire in aziende a cui tenete

Se sei un nuovo investitore, è bene investire in aziende che sono in un settore che conosci o appassionato, è un mantra reso famoso da Warren Buffett.

Pensa a un argomento che ti interessa, forse ami i droni volanti. Probabilmente conosci tutti i riei mirate ai droni; conosci la differenza tra un buon drone e un drone cattivo, sai di cosa è capace la tecnologia attuale e sai dove la tecnologia è di tendenza. È possibile utilizzare tutte queste informazioni per valutare un nuovo produttore di droni e fare un’ipotesi istruita su se o non potrebbero essere redditizio.

Usa la tua saggezza e le tue passioni a tuo vantaggio e non comprare semplicemente un’azione per il suo prezzo economico.

Ricapitolare

Un penny stock è un titolo che è quotato ad un prezzo richiesto molto basso, di solito tra 0,01 e 10 dollari. Le azioni Penny sono legali da acquistare, ma sono considerate più rischiose di altri tipi di azioni; le società che emissione di azioni penny potrebbero non dover segnalare le loro informazioni finanziarie su una borsa principale, e quindi c’è un maggior rischio di attività fraudolente dietro le azioni. La maggior parte degli investitori cerca di trarre profitto dal penny stock per cronometrare il mercato, che è una strategia di investimento rischioso. Il modo più sicuro per investire in azioni penny è quello di fare ampie ricerche sulla società che li sta emettendo, e di acquistare solo le azioni che sono quotate su una borsa principale.

Continua a leggere su questo argomento nella nostra sezione dedicata dove troverai altri articoli che parlano di soldi.

Fonti

proprietà SEC.gov . PROPRIETÀ Investor.gov . CNBC . Forbes NASDAQ – Investopedia

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